В России вступило в силу ужесточение правил обращения с наличными

С 10 января 2021 года, в Российской Федерации вступили в силу новые правила контроля за операциями с наличными. Речь идёт о вступлении в силу поправки в Федеральный закон от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Одно из изменений касается операций с наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей. Теперь Росфинмониторинг будет отслеживать снятие такой суммы и выше в банкомате, кассе банка или зачисление ее на счет. Все банки отныне обязаны отслеживать сделки с недвижимостью, как при наличной, так и при безналичной оплате, если речь идёт о сумме более 3 млн рублей.

Стоит отметить, что ранее зачисление наличных на счет организации на сумму свыше 600 тысяч рублей подлежало обязательному контролю в том случае, если это не соответствовало характеру хозяйственной деятельности данной организации. Теперь же будут контролироваться все операции организаций на сумму более 600 тысяч рублей.

Кроме того, вводится контроль за почтовыми переводами на сумму свыше 100 тысяч рублей и возврат средств со счетов операторов связи на ту же сумму. Власти ввели эту меру для того, чтобы пресечь серые схемы обналичивания средств. Она обычно использовалась как канал дистанционной передачи средств в обход банковской системы. В этой схеме один человек пополнял баланс мобильного телефона другого человека, а тот выводил средства со своего баланса.

При этом отменяется обязательный контроль переводов за границу на счёт или вклад анонимного владельца.